Melding van Ongebruikelijke Transacties - “MOT”

Binnenkort wordt de Landsverordening Melding Ongebruikelijke Transacties uitgebreid. Deze wetgeving, die het witwassen van geld en de financiering van terrorisme moet bestrijden, werd als gevolg van de aanslagen van 11 september 2001 ingevoerd. Op grond van deze wetgeving hebben banken, autohandelaren, makelaars, notarissen en andere beroepsgroepen een verplichting om ongebruikelijke transacties te melden aan het Meldpunt.

Meldplicht in enkele gevallen
Wanneer notarissen te maken krijgen met ongewone transacties, moeten zij dit rapporteren bij het Meldpunt Ongebruikelijke Transacties. De betreffende cliënt mag hiervan niet op de hoogte worden gesteld om te voorkomen, dat hij (of zij) het opsporingsapparaat zou dwarsbomen. Dat is vèrgaand; u gaat er immers van uit, dat alles wat u aan de notaris toevertrouwt, ook vertrouwelijk wordt behandeld, dat alles ‘geheim’ blijft.

Indicatoren
Welke transacties moeten notarissen aan het Meldpunt doorgeven? Er zijn een aantal ‘indicatoren’ vastgesteld aan de hand waarvan melding moet gebeuren. Zo is melding in elk geval verplicht bij transacties vanaf een nog nader te bepalen bedrag cash (of cheques aan toonder of soortgelijke betaalmiddelen). Bij de andere indicator speelt ook ons eigen oordeel een rol.

Notarissen zijn verplicht om een transactie als ongebruikelijk aan te melden als er aanleiding is om te veronderstellen dat de transactie verband kan houden met witwassen of financiering van terrorisme. Het gaat dan om gevallen waarin notarissen op grond van ervaring, het idee of gevoel hebben dat er iets niet in de haak is.

Ook moeten notarissen transacties aangeven waarbij het contante deel van de betaling weliswaar onder de grens blijft, maar waarvan de indruk bestaat dat de cliënt dit bewust doet om onder de meldgrens te blijven (dit wordt ‘smurfen’ genoemd. Overigens vallen niet alle werkzaamheden onder de nieuwe regels. Voor notarissen geldt een vrijstelling voor het eerste oriënterende gesprek met een cliënt. Wordt de relatie na dit gesprek verbroken, dan hebben notarissen geen meldplicht.